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我所经历的诈骗和非法集资

作者:非也 2016-01-31 13:09 来源:原创故事 编辑:美朵

文章摘要
储户们蜂拥去银行取款,那是国有四大行之一,他们手持拿着写有数百万金额的存折,账面上一分钱都没有。

背景是我省某城市快速发展,大拆大建,旧城区改造,耕地变高楼,郊县农民手里攥了不少拆迁款。

该市遂花样兴起民间融资,高利借贷。其中一个集资者开出的条件很诱人,不仅高利,而且确保借贷者本金绝对安全。方法是让借贷者将资金存入银行,他通过银行的朋友贷款,还算是借这群借贷者的钱,但是中间有个银行做保证,借贷者可以随时通过银行提款,利息打入银行账号。

一时间投资者众,集资款高达十数亿。两年后资金链断裂,集资者卷钱跑路,典型的庞氏骗局。

储户们蜂拥去银行取款,那是国有四大行之一,他们手持拿着写有数百万金额的存折,账面上一分钱都没有。

于是警方介入。经调查,数名银行职员被带走。两年后,集资者落网。

据说具体方式是,集资者联系有借贷意愿的拆迁户,约定其某日到银行某柜台存款200万,另一方面,集资者事先买通银行职员,打好一张户主为拆迁户,存款金额200万的空存折,待拆迁户前来存款,即交付此存折,而200万存款事实上并未入账。或先将钱款暂时入账,不久后即以存折损毁,脏污等借口变造新存折,储户的资金被悄然转移。

这个案子其实非常老套。之所以有数百人上当,涉案资金数亿,完全是因为集资者利用了人们信任银行,尤其是国有四大行的心理,除此之外,手法上并无特别之处。我之所以记录它,是因为它的起始和结局。集资者当年用以引诱这群银行员工踏上犯罪道路的筹码大约价值数十万,不超过百万。两年后,集资者落马,被判死刑,其余涉案银行员工纷纷获刑。

后来银行内部制作了警示片。在观看这部片子的时候,案发地某个员工惊骇地表示,镜头中出现的那个集资者,当年曾经出现在她的身边,帮过一些忙,大献殷勤,承诺过很多事情,提供种种便利,例如代为揽储,赠送名牌皮包,长期借用座车等等。后来她因故调离前台,该人从此消失。

写下这些,其实只是想告诉那些初出茅庐,涉世未深的少男少女,对天上莫名掉下来的肥肉,请务必谨慎,这世上真的没有什么免费午餐,吃人嘴短拿人手短,贪念一起,搭进去的可能就是一辈子。这一批被判刑的员工,其中有一个是我认识的,当年也曾意气风发,挥斥方遒,但十年牢狱,已经足够改变一个人的一生了。

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